Ausgangssituation
Da wir über Plan wachsen und stabile Cash Flows generieren haben wir unser Hauptziel der ersten Finanzierungsrunde – den Break-Even in Deutschland – bereits neun Monate früher als geplant erreicht und machen Gewinn.

Warum internationalisieren
Obwohl wir in Deutschland schneller wachsen als der Markt, steckt das Online-Trading hierzulande noch in den Kinderschuhen und macht weniger als 4% unseres weltweiten Absatzpotenzials aus. Rund um den Globus handeln 8,3 Millionen Privatanleger regelmäßig online an den Börsen. Der Großteil davon in Asien, Osteuropa und dem Mittleren Osten. Mit dem Rollout unseres erprobten Angebotes auf ausgewählte strategische Zielmärkte werden wir unser potenzielles Marktvolumen auf einen Schlag verzehnfachen.

Strategische Internationalisierung

Kostengünstig und schnell durch strategische Partnerschaften
Durch unsere strategischen Partnerschaften mit einigen der größten Broker weltweit geschieht dies zudem verhältnismäßig kostengünstig. Wir übernehmen die Kundenakquise und stellen die Technologieplattform, die Broker gewährleisten die Abwicklung und den Service der Kunden in den einzelnen Ländern. Wir brauchen damit keine eigenen Büros, Mitarbeiter oder teure Infrastruktur vor Ort. Unser Geschäftsmodell bleibt vollständig skalierbar. Auf diese Weise werden wir noch vor Ende des Jahres auch international Erlöse generieren.

Warum Seedmatch?
Auf Grund der damaligen Begrenzung auf 100T€ und den höheren Kapitalbedarf für eine professionelle Internationalisierung hatten wir das Thema im ersten Funding bewusst ausgeklammert. Das neue Modell von Seedmatch mit größeren Beträgen macht dies jetzt möglich.

Nach der extrem positiven Erfahrung der ersten Runde war für uns dabei klar auch die Kapitalaufnahme für die Internationalisierung wieder über Seedmatch durchzuführen.

Die von uns entwickelte Technologie- und Webplattform ermöglicht erstmals auch Privatanlegern bereits mit geringen Anlagebeträgen und ohne Vorkenntnisse automatisiert an der Börse zu investieren. Einfach persönliches Konto eröffnen, Handelssysteme auswählen und das Autotrading starten. Den Rest erledigt der Computer – vollkommen automatisiert.

Die Anmeldung ist kostenfrei, erfolgt vollständig online in drei Schritten und nimmt nur wenige Minuten in Anspruch:

1. 1. 1. Auswahl eines Portfolios mit Handelssystemen in einem beliebigen Markt
      2. Eröffnung eines persönlichen Kontos bei einem Online-Broker freier Wahl
      3. Kapitalisierung des Kontos und Start der Systeme online mit nur einem Klick

Schritt 1

Schritt 2

Schritt 3

Der Handel startet nun automatisch und man braucht nichts weiter zu tun. Mit Hilfe unserer Technologie analysieren die Handelssysteme des gewählten Portfolios eine Vielzahl von Märkten wie Aktien, Rohstoffe und Währungen, treffen Anlageentscheidungen und setzen diese unmittelbar um. Rational, effizient und rund um die Uhr – 24h am Tag.

Funktionsweise

Mit unserer intuitiven Plattform behalten Kunden dennoch jederzeit die Kontrolle. Hier können sie das Konto überwachen, die Risikoeinstellungen anpassen, Ein- und Auszahlungen vornehmen, ihr Portfolio bearbeiten oder den Handel beenden.

Unsere Werte Einfach, Sicher, Nachhaltig spiegeln gleichsam die wichtigsten Vorteile und den Nutzen für unsere Kunden:

Einfach

Mit der einfachen Webplattform behält man jederzeit den Überblick. Diese ist intuitiv bedienbar und auch für Kunden ohne Vorkenntnisse geeignet. Dabei hat man zu jedem Zeitpunkt 100% Transparenz und kann sein Portfolio in Echtzeit überwachen, Einstellungen ändern oder den Handel beenden.

Sicher

Mit Kapitalisierung seines Kontos vertrauen Kunden ihr Geld weder Refined noch einem anderen Dritten zur Verwaltung an. Vielmehr handelt jeder Kunde sicher und vollkommen selbstständig von einem persönlichen Konto bei einem Broker seiner Wahl. Dabei gehen sie keine Verpflichtung ein und können jederzeit kündigen oder über ihr Geld verfügen. Alle Broker, mit denen wir zusammenarbeiten sind lizenzierte und beaufsichtigte Finanzdienstleistungsinstitute. Der Broker führt die Guthaben der Kunden treuhänderisch bei einer deutschen Bank und ist für die Kursstellung sowie die Ausführung des Handels verantwortlich.

Nachhaltig

Für unsere Plattform gelten verbindliche Investmentrichtlinien, welche aggressive Handelstechniken, eine Spekulation auf nachwachsende Rohstoffe oder den Handel mit Nahrungsmitteln wirksam unterbinden. Damit investieren unsere Kunden ausschließlich nachhaltig und mit gutem Gewissen.

Einfach

Sicher

Nachhaltig

Ein Forschungsprojekt im Rahmen des MBA-Studiums von Robert Henker an der Business School ESCP Europe Paris lieferte 2010 den Anstoß. Die Frage, warum institutionelle und vermögende Investoren seit mehr als 20 Jahren vom automatisierten Handel profitieren, Privatanlegern jedoch keine attraktiven Angebote zugänglich sind, beantworteten wir mit einem Blue-print unserer heutigen Technologie.

Online-Trading

Die Börse ist der größte und schnellste Marktplatz der Welt. Allein im Devisenmarkt, im Englischen „Foreign Exchange Market“ oder kurz „Forex“, werden mit Währungen jeden Tag ca. 4 Billionen US-Dollar umgesetzt.

Heutzutage investieren immer mehr Privatanleger selbstständig und handeln vom heimischen Computer aus an der Börse. Dabei gehen bereits ca. 10% der Börsenumsätze weltweit auf Privatanleger zurück. Studien der Researchgesellschaft Aite Group und des Wall Street Journal zufolge setzen diese pro Tag allein im Währungsmarkt 380 Milliarden US-Dollar um.

Marktvolumen

Deutschland

Aktuell handeln ca. 65T Deutsche aller Altersgruppen regelmäßig online an der Börse Wertpapiere und andere Finanzinstrumente. Studien der Steinbeis-Hochschule Berlin zufolge wächst das private Online-Trading in Deutschland um 40% pro Jahr und besteht allein in Deutschland ein mittelfristiges Potenzial der Verzehnfachung des Marktes von aktuell ca. 65T auf bis zu 500T Kunden.

Im internationalen Vergleich steckt das Online-Trading hierzulande jedoch noch in den Kinderschuhen. So liegt der Anteil Deutschlands am Gesamtmarkt weltweit bei weniger als 4%.

Weltweit

Im Vergleich damit ist das internationale Potenzial riesig. 8,3 Millionen Menschen traden regelmäßig online. Die am stärksten wachsenden Märkte weltweit sind dabei Asien, Osteuropa und der mittlere Osten.

Nahezu alle Privatanleger nutzen heute bereits den Computer – aber nur zur Ausführung. Die Strategie, d. h. die Regeln nach denen investiert wird und deren Umsetzung bleiben manuell.

Statistiken zufolge erzielen lediglich 20% der Privatanleger im Online-Trading langfristig Gewinne, während 80% Verluste erleiden. Hauptgründe hierfür sind:

1. 1. • eine fehlende bzw. nicht konsequent verfolgte Handelsstrategie, sowie

• • • das manuelle Handeln unter Einfluss der zwei entscheidenden Emotionen an den Finanzmärkten: Angst und Gier.

Unser Ansatz löst mehrere Probleme der Branche:

1. 1. 1. 1. 1. Professionelle Anbieter von Handelssystemen erhalten Zugang zu einer Vielzahl Privatkunden und damit zusätzlichen Einnahmen über eine einzige Plattform.
            2. Die Kunden erhalten Zugang zu professionellen und nachhaltigen Handelssystemen und investieren damit sicherer und i.d.R. profitabler als im Vergleich zum eigenen manuellen Handel.Der nachhaltige Ansatz verringert die Kundenfluktuation und ermöglicht Brokern, Affiliates und Vertriebspartnern einen kontinuierlichen Verdienst mit einmal akquirierten Kunden.

Natürlich sind auch automatisierte Handelssysteme keine Garantie für stetige Gewinne. Dennoch gelingt es mit unserer Plattform durch die Einfachheit der Ausführung und proaktiven Risikobegrenzung (z. B. durch Vorgabe einer maximalen Verlustgrenze) gerade Anfängern zu einem sicheren Einstieg in das Online-Trading zu verhelfen, sowie erfahrene Kunden nachhaltig zu binden.

Damit schaffen wir eine echte Win-win-Situation. Unsere Kunden handeln nunmehr seit mehr als einem Jahr erfolgreich über unsere Plattform und generieren nachhaltige Gewinne für Kunden, Broker, Vertriebspartner und Refined.

So haben alle Portfolios und die darin enthaltenen Handelssysteme, welche auf der Plattform zur Auswahl stehen seit dem Going Live im Januar 2012 bis heute eine Rendite von 32% erwirtschaftet.

Ein wesentlicher Vorteil ist die Möglichkeit von steigenden wie fallenden Kursen zu profitieren. Zwar erhöht sich die Schwankungsbreite (Volatilität), jedoch kann so auch in einem seitwärts oder negativ gerichteten Markt eine attraktive Rendite erzielt werden.

Die Grafik zeigt beispielhaft eines der Handelssysteme der Plattform im Vergleich zum Basiswert.

Performance

Dieses und alle weiteren verfügbaren Handelssysteme und Portfolios der Plattform sind mit Ergebnissen von Echtgeldkonten live unter www.refinedinvest.com einsehbar.

Alle derzeit am Markt aktiven Wettbewerber verfügen über keine eigene Innovation, sondern setzen mit dem sog. „Mirroring“ (auf Deutsch „Spiegeln“) auf eine 10 Jahre alte Standardtechnologie und kopieren ein bereits etabliertes Geschäftsmodell. Dabei werden Anlageentscheidungen vom Konto eines aktiven Anlegers (Traders) auf passive Kundenkonten (Followers) gespiegelt.

Eigene Technologie

Wir sind kein Copycat, sondern verfügen über eine eigene, bewährte Technologie. Jeder unserer Kunden profitiert von einem eigenen Server mit eigener elektronischer Handelsplattform und eigenen Handelssystemen, welche er über das von uns entwickelte Portal steuert.

Im Gegensatz zum so genannten Mirroring der Wettbewerber erhalten unsere Kunden nicht nur Signale auf ihr Konto gespiegelt – sondern jeder Kunde verfügt über eigene Handelssysteme und handelt damit vollkommen unabhängig selbstständig und unabhängig. Damit können Börsenkurse in Echtzeit verarbeitet und ohne Verzögerung ausgeführt werden.

Fokus auf automatisierten Handel

Zudem setzen wir als Einzige am Markt konsequent auf automatisierten Handel und bieten Kunden damit zugleich einen einfachen und sicheren Einstieg in die Welt des Online-Trading.

Der automatisierte Handel ist die nächste große technologische Revolution an den Börsen nach der elektronischen Abwicklung der 80er-Jahre. Studien zufolge wird bereits in den nächsten zwei bis drei Jahren ein Viertel des weltweiten Handelsvolumens an den Börsen auf automatisierte Computeralgorithmen zurückgehen.

Anteil des automatisierten Handels

Wir generieren Erlöse aus drei verschiedenen Quellen:

Gewinnbeteiligung von Kunden

Kunden zahlen direkt an Refined nur eine Gewinnbeteiligung i.H.v. 20% bis max. 30% abhängig von der Kontogröße. Diese fällt ausschließlich auf Nettohandelsgewinne, d. h. nach allen Transaktionskosten an und basiert auf dem High-Watermark-Prinzip. Dabei wird nur das Delta des aktuellen Allzeithochs zum letzten Kontohöchststand berücksichtigt. Unsere Kunden zahlen also nur dann etwas, wenn sie auch Geld verdienen.

Gewinnbeteiligung nach High-Watermark-Prinzip

Laufende Provisionen von Brokern

Die Broker zahlen Refined für die Zuführung von Kunden eine Provision. Hieraus refinanzieren wir die laufenden Kosten für Server, Infrastruktur und den Betrieb der Plattform.

Lizenz- und Serviceentgelte von Partnern

Refined Investment ermöglicht seinen Vertriebspartnern im Offlinesegment eine individuelle Gebührengestaltung. Ein Beispiel sind einmalige Einrichtungs- und laufende Verwaltungsgebühren von Vermögensverwaltungen, welche unsere Plattform als White-Label-Lösung bei ihren eigenen Kunden nutzen. Refined erhält einen Teil dieser Entgelte sowie laufende Lizenz- und Servicegebühren für Wartung und Betrieb der Plattform.

Wir verfügen bereits über mehr als 14 Monate Track-Record mit laufenden Einnahmen aus allen drei Quellen. Auf Grund nur geringer Bereitstellungs- und Bezugskosten erreichen wir dabei eine Rohertragsquote von über 70%.

Das Team der Gründer und Inhaber von Refined Investment besteht aus drei Personen:

Robert Henker
Robert Henker ist 31 Jahre alt, Gründer und Geschäftsführer bei Refined. Er verantwortet die Themen Strategie, Organisation sowie Recht. Auf der Vertriebsseite kümmert er sich um den institutionellen Bereich von Kooperationen mit Vermögensverwaltungen und Brokern.

Robert hat Wirtschaftsinformatik in Dresden mit Diplom studiert und schloss 2010 einen MBA an der Business School ESCP Europe, Paris ab. Von 2011 bis 2012 hat er an einem Intensivstudium der Deutsche Börse Frankfurt und der EBS Wirtschaftshochschule Oestrich-Winkel teilgenommen und dieses als zertifizierter Berater für Kapitalmarktprodukte und zertifizierter Portfoliomanager Deutsche Börse abgeschlossen.

Robert verfügt über acht Jahre Berufserfahrung, insbesondere in der Managementberatung und Begleitung internationaler Mandanten bei IT-Strategie- und Organisationsprojekten. Davon war er fünf Jahre für eine internationale Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, zuletzt als Assistant Manager des Beratungssegments Advisory tätig. Seit 2009 ist er Lehrbeauftragter und Honorardozent für IT-Strategie und Management an verschiedenen Hochschulen.

Stephan Henker
Stephan Henker ist 34 Jahre alt, Gründer und Geschäftsführender Gesellschafter von Refined. Er ist der Ideengeber und älterer Bruder von Robert. Stephan leitet das operative Geschäft und überwacht die Plattform und die korrekte Abwicklung der Handelssysteme der Kunden durch die Broker. In diesem Zusammenhang unterstützt er Systemanbieter bei der Programmierung und Optimierung ihrer Systeme für die Anbindung bei Refined. Zudem ist er für die Kundenbetreuung und die Buchhaltung verantwortlich.

Er baut die Offline-Vertriebsstruktur von Finanzmaklern und Tippgebern auf, hält Schulungen und leitet die Vertriebsbeauftragten an. Stephan ist gelernter Finanzmakler und war vor der Gründung von Refined sechs Jahre in diesem Bereich tätig. Er besitzt mehr als zehn Jahre aktive Trading-Erfahrung und davon sechs Jahre Erfahrung im automatisierten Handel.

Marius Schulze
Marius Schulze ist 32 Jahre alt, Gründer und Gesellschafter von Refined. Marius verantwortet die Bereiche Online-Strategie, Performance-Marketing und IT. Er erarbeitet, steuert und optimiert Strategien für die einzelnen Kanäle im Online-Marketing-Mix und kann dabei auf mehr als zehn Jahre Erfahrung und ein weit verzweigtes Experten-Netzwerk zurückgreifen.

Marius ist Seriengründer und Refined ist bereits sein viertes Unternehmen im Online-Bereich. Neben Refined ist er noch bei der Runashop GmbH als geschäftsführender Gesellschafter tätig. In seinen vorherigen Unternehmen hatte er bereits Verantwortung für mehr als 40 Angestellte und mehrere Millionen Euro Umsatz. Marius hat in Dresden Wirtschaftsinformatik studiert und mit einem Diplom abgeschlossen.

Das Team (v.l.n.r.): Marius, Stephan, Robert

Komplettiert wird unser Team durch vier Mitarbeiter in den Bereichen Performancemarketing, Vertriebskoordination, Web-Programmierung und IT-Infrastruktur. Darüber hinaus arbeiten wir im Vertrieb mit einer Vielzahl Kooperationspartner und im Bereich der Programmierung mit verschiedenen renommierten Online-Agenturen und spezialisierten Softwarehäusern zusammen.

Status quo – Was haben wir erreicht:

Vom Going-Live im Januar 2012 bis heute sind wir kontinuierlich gewachsen. Bis heute haben unsere Kunden bereits mehr als 50.000 Trades auf unserer Plattform abgewickelt und dabei ein Handelsvolumen von rund 150 Mio. US-Dollar an der Börse umgesetzt.

Im Februar haben wir erstmals die Schallmauer von 10.000 Trades in einem Monat übersprungen. Dabei haben unsere Kunden mit Hilfe der Handelssysteme unserer Plattform vollautomatisch Finanztransaktionen mit einem Volumen von mehr als 25 Mio. US-Dollar ausgeführt.

Transaktionen

Handelsvolumen

In nur vier Monaten seit dem ersten Funding im November 2012 haben wir Größe, Umsatz und Ertragsstärke mehr als verdoppelt.

Damit konnten wir bereits im Februar – und damit neun Monate früher als geplant – den Break-Even erreichen und machen Gewinn. Bei den Erlösen führte auch die sehr gute Rendite der Handelssysteme auf unserer Plattform und unserer Kunden zu stetig steigenden Einnahmen aus der Gewinnbeteiligung. Die hohe Profitabilität unseres Geschäftsmodells wird besonders durch die sehr hohe Rohertragsquote von mehr als 70% deutlich.

Nächste Schritte – Nach Seedmatch:

Mit Euch und der Anschlussfinanzierung werden wir die geplante Internationalisierung jetzt früher als geplant in die Tat umsetzen können. Dabei werden wir unsere hohe Geschwindigkeit und unser pragmatisches, kostenbewusstes Vorgehen fortsetzen. Damit bereits Ende 2013 die ersten internationalen Kunden ihren Handel aufnehmen können sind folgende Maßnahmen unmittelbar ab Mai 2013 geplant:

1. 1. 1. 1. Feinplanung und Rollout des vorhandenen Plans der Internationalisierung
         2. Entscheidung für die zentralen Abwicklungsstandorte zur regulatorischen und finanziellen Abwicklung mehrerer Zielmärkte (z. B. Singapur für gesamten asiatischen Markt)
         3. Gründung und Anmeldung der Auslandstochtergesellschaften
         4. Aufbau der Infrastruktur, Funktions- und Lasttests
         5. Going Live mit erstem Broker und Testkunden
         6. Überprüfung und Feinjustierung Konditionsmodelle
         7. Flächendeckendes Rollout der Marketing- und Online-Kampagnen

Nicht nur für Bestandsinvestoren der ersten Stunde interessant: Durch unser strategisches Vorgehensmodell im Rahmen der Internationalisierung geben wir 2013 nur geringfügig mehr aus als geplant und halten am nachhaltigen Gewinnziel für 2014 fest. Das bedeutet, Investoren erhalten die kalkulierte Rendite keinen Tag später und durch das Wachstum der Internationalisierung, aber auf bedeutend höhere Umsätze als ursprünglich geplant.

• • ein fertiges und profitables Produkt ➙14 Monate Track Record

• • eine vorhandene Kundenbasis mit konstant steigenden Einnahmen ➙ Verdopplung der Umsätze zum letzten Quartal

• • ein nachgewiesen tragfähiges Geschäftsmodell ➙ Profitabel in Deutschland in nur vier Monaten

• • eine schlanke Kostenstruktur ➙ selbstständige Erwirtschaftung der Personalkosten aus Rohertrag
  • hohe Renditechancen ➙ Verdopplung der Umsätze und Ertragsstärke

• • eine faire Bewertung ➙ < 2Mio. Euro bei 14 Monaten Track Record, nachweislich erreichten Zielen und 10T€ Monatsumsatz

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Unternehmensdaten:

Gesellschaftsform: GmbH

Gründungsjahr: 2010

Geschäftsführer: Stephan Henker, Robert Henker

Kontaktdaten:

R.I.T. Refined Investment Technologies GmbH

Invalidenstraße 41

10115 Berlin

Tel.: +49-0800-70-50-501

E-Mail: kontakt@refinedinvest.com